15.04.2024 - Fiches d’intermédiation Jean le courtier – nouveaux questionnaires d’évaluation des connaissances.

Les nouveaux questionnaires d’évaluation des connaissances pourront être utilisés par les intermédiaires à partir du 1er mai 2024.

Zoals aangekondigd in hun circulaire Algemeen 2024-01, Distributie 2024-02 en Leven 2024-04 over de lancering van de nieuwe versie van de bemiddelingsfiches, heeft Assuralia samen met de federaties van tussenpersonen de kennisvragen geactualiseerd. Deze vragen kan de tussenpersoon gebruiken om na te gaan of de klant over voldoende kennis beschikt over spaar- en beleggingsverzekeringen. U vindt de nieuwe kennisvragen in bijlage bij de algemene toelichtingsnota. Deze laatste werd nog op enkele kleine punten verder verfijnd.

Comme annoncé dans leur circulaire Général 2024-01, Distribution 2024-02 et Vie 2024-04 relative au lancement de la nouvelle version des fiches d’intermédiation, Assuralia a actualisé les questionnaires d’évaluation des connaissances en collaboration avec les fédérations d’intermédiaires. Ces questions peuvent être utilisées par l’intermédiaire pour vérifier si le client dispose de connaissances suffisantes sur les assurances d’épargne et d’investissement. Vous trouverez les nouveaux questionnaires d’évaluation des connaissances en annexe de la note explicative générale. Cette dernière a encore été quelque peu adaptée sur certains points.

15.03.2024 - Zorgplicht: nieuwe bemiddelingsfiches

Assuralia en de federaties van tussenpersonen lanceren een geactualiseerde versie van de bemiddelingsfiches Jan de Makelaar. De verzekeringstussenpersonen kunnen deze bemiddelingsfiches gebruiken om aan hun wettelijke informatieverplichtingen te voldoen en om de uitvoering van de zorgplicht te documenteren.

In de nieuwe versie van de bemiddelingsfiches werden enerzijds een aantal aanpassingen doorgevoerd om rekening te houden met opmerkingen die de FSMA heeft geformuleerd naar aanleiding van controles bij de verzekeringstussenpersonen. Anderzijds werden in de bemiddelingsfiches voor spaar- en beleggingsverzekeringen en voor derde pijler verzekeringen de vragen om te polsen naar de duurzaamheidsvoorkeuren van de klant verder verfijnd om in overeenstemming te zijn met de geldende wetgeving.

Om de tussenpersonen te helpen bij het correcte gebruik van de bemiddelingsfiches werd de algemene toelichtingsnota geactualiseerd. Daarnaast werd de specifieke toelichtingsnota over de duurzaamheidsvoorkeuren aangepast, welke de tussenpersoon ook aan de klant dient te verstrekken.

Assuralia en de federaties van tussenpersonen zullen op korte termijn ook de kennisvragen actualiseren. Deze vragen kan de tussenpersoon gebruiken om na te gaan of de klant over voldoende kennis beschikt over spaar- en beleggingsverzekeringen. Zodra de kennisvragen op punt staan, zullen ze worden toegevoegd aan de algemene toelichtingsnota als bijlage. Tot dan kunnen de huidige kennisvragen gebruikt worden.

15.03.2024 - Devoir de diligence : nouvelles fiches d’intermédiation

Assuralia et les fédérations d’intermédiaires lancent une version actualisée des fiches d’intermédiation Jean le courtier. Les intermédiaires d’assurances peuvent utiliser ces fiches d’intermédiation pour remplir leurs obligations d’information légales et pour documenter l’exécution de leur devoir de diligence.

Dans la nouvelle version des fiches d’intermédiation, un certain nombre d’adaptations ont tout d’abord été apportées afin de tenir compte des remarques formulées par la FSMA à la suite de contrôles effectués auprès des intermédiaires d’assurances. En outre, dans les fiches d’intermédiation pour les assurances d’épargne et d’investissement et pour le troisième pilier, les questions visant à sonder les préférences du client en matière de durabilité ont été affinées dans le but de les mettre en conformité avec la législation en vigueur.

Afin d’aider les intermédiaires à utiliser correctement les fiches d’intermédiation, la note explicative générale a été actualisée. De plus, la note explicative spécifique sur les préférences en matière de durabilité a été actualisée et doit également être fournie au client par l’intermédiaire.

Assuralia et les fédérations d’intermédiaires actualiseront également à court terme les questionnaires d’évaluation des connaissances. Ces questions peuvent être utilisées par l’intermédiaire pour vérifier si le client dispose de connaissances suffisantes sur les assurances d’épargne et d’investissement. Dès que les questionnaires d’évaluation des connaissances seront au point, ils seront annexés à la note explicative générale. D’ici là, les questionnaires d’évaluation des connaissances actuels peuvent être utilisés.