Het rekeninguittreksel producent staat beschreven in de Aanbeveling 02 van de Witte Map.
Deze beschrijft het document (op papier), en vervolgens de digitale versie van dat document.
De tussenpersoon moet zich kunnen uitspreken over wat hij wenst te ontvangen :

• de digitale versie
• de versie op papier - wat dan vandaag een PDF is
• beide

De verzekeraar beheert deze informatie op het niveau van die producentenrekening.
De tussenpersoon kan voor zijn verschillende producentenrekeningen verschillende keuzes maken.
Op dit ogenblik bestaat er geen gestructureerd bericht om het gewenste te communiceren aan de verzekeraar.

Onder BBP 16 "Bericht kwijting" - punt 16.8. "Afspraken vooraf" worden gelijkaardige parameters beschreven, en ook daarvoor ontbreekt het gestructureerde bericht waarmee de tussenpersoon dit moet kunnen communiceren.
 

L’extrait de compte producteur est décrit dans la Recommandation 02 du Recueil Blanc.
Y est décrit le document (sur papier), et puis la version digitale de tel document.
L'intermédiaire doit savoir exprimer ce que lui désire recevoir:

• la version digitale
• le papier - ce que maintenant est un PDF
• les deux

L'assureur gère ces informations au niveau de ce compte producteur.
L'intermédiaire peut faire des choix différents pour ses multiples comptes producteur.
En ce moment n'existe pas de message structuré pour la communication de ces désidérata à l'assureur.

Sous BBP 16 "Message quittance" - point 16.8. "Pré-requis entre acteurs" des paramêtres semblables sont décrits, et là aussi manque le message structuré permettant à l'intermédiaire de le communiquer.
 

De Aanbeveling 02 zegt :

• Het rekeninguittreksel groepeert alle boekingen in eenzelfde munt, behorende tot eenzelfde makelaars- of agentschapsnummer, en geregistreerd in dezelfde maand.
• De boekingen moeten in het document voorkomen in oplopende volgorde op basis van de volgende sorteersleutels :
  • OPERATIE CODE
  • GROEP POLISTYPE (BRANCHE in het frans)
  • POLIS NUMMER
  • OPERATIE DAG
• Die « operatie code » komt overeen met de « aard van de operatie » en men maakt er het onderscheid :
  • 1xx TERMIJN = het totaal van de premies en van de commissies van het borderel van termijnkwijtingen in inning makelaar. Het gaat dus enkel over de globale boeking van de gegroepeerde uitgifte van de termijinkwijtingen.
  • 2xx CONTANT = te innen premies en verbonden commissies, ten gevolge nieuwe zaak, na wijzigingen aan contracten in voege, of wijzigingen qua inning van verzekeraar naar makelaar (na oorspronkelijke uitgifte in inning verzekeraar) (termijn of contante).
  • 3xx TERUGBETALING PREMIES : en de samenhangende commissies.
  • 4xx ANNULERING : de premies en commissies van termijn-, contante of terugbetalingskwijtingen.
  • 5xx TERUGZENDING KWIJTING : door de makelaar aan de verzekeraar voor inning door de verzekeraar.
  • 6xx COMMISSIES :
    • op inningen door de verzekeraar
    • andere zonder samenhangende boeking van een premie (vb. : rappel, rechtzetting).
  • 7xx SCHADES EN LIQUIDATIES LEVEN : vergoedingen betaald door, of vrijstellingen gerecupereerd door de makelaar.
  • 8xx DIVERSEN : diverse andere boekingen dan deze van premies en commissies (vb. : fiscale zegels, beheerskosten).
  • 9xx FINANCIËLE OPERATIES : boekingen van betalingen door :
    • verzekeringnemers (aan de verzekeraar in plaats van aan de makelaar)
    • makelaars (vb. : saldo rekening)
    • verzekeraars (vb. : saldo rekening).
  N.B. : de 2 vrije posities van de operatiecode mogen de verzekeraars gebruiken om de operaties nog meer te detailleren.
  Bijvoorbeeld :
  • 901 : Operatie via Postcheque ;
  • 902 : Operatie via kassa ;
  • 910 : Voorafhouding, enz...
  N.B. : Omschrijving - Omschrijving die de aard van de beweging verduidelijkt.
  Dergelijke omschrijving is absoluut nodig voor de "Diverse" operaties, en wenselijk voor de andere bewegingen.
• Het geheel van de bewegingen wordt vooraf gegaan door een eerste lijn van "overdracht", in de hoofding van de eerste pagina, en geeft de overname weer van het vorige saldo in debet of in credit, zijnde het eindresultaat van het vorige uittreksel.
• Het geheel van de bewegingen wordt gevolgd door een totaal saldo, in debet of in credit. Dat is het bedrag dat in het eerstvolgende uittreksel als overdracht in de hoofding zal verschijnen.

In het rekeninguittreksel producent geeft de verzekeraar de boekhoudkundige verrichtingen weer van de lopende rekening van zijn tussenpersoon zoals deze aanwezig zijn in zijn boekhouding. De makelaar is de premiebedragen die hij int verschuldigd aan de verzekeraar, en de verzekeraar is de makelaar de commissies verschuldigd op de premies gerealiseerd via die makelaar. Die premies komen in het debet van de lopende rekening producent, en de commissies in het credit van die rekening.

De tegenhanger van die lopende rekening producent in de boekhouding van de verzekeraar is, in de boekhouding van de makelaar, de lopende rekening verzekeraar. (Of juister de "lopende rekening producentnummer x bij verzekeraar y".) Opnieuw is de makelaar aan de verzekeraar de door hemzelf geïnde premiebedragen verschuldigd, en is de verzekeraar de makelaar de commissies verschuldigd op de premies gerealiseerd via die makelaar. Die premies komen hier dan in het credit van de lopende rekening verzekeraar, en de commissies in het debit van die lopende rekening verzekeraar.

La Recommandation 02 stipulé :

• Le relevé de compte regroupe toutes les écritures de même devise, se rapportant à un même numéro de courtier ou d’agent, et ayant été enregistrées dans un même mois.
• Les écritures doivent être présentées sur le document en séquence croissante de la clé de tri suivante :
  • CODE OPERATION
  • BRANCHE (GROEP POLISTYPE en néerlandais)
  • NUMERO DE POLICE
  • JOUR DE L’OPERATION
• Ce « code opération » correspond à la « nature de l’opération » et y sont distinguées :
  • 1xx TERME = total des primes et total des commissions du bordereau de quittances à terme remis pour encaissement au producteur. Il s’agit donc uniquement de l’écriture globale relative à l’émission massive des quittances à terme.
  • 2xx COMPTANT = primes à encaisser et commissions y relatives suite à la réalisation de nouveaux contrats, à la modification de contrats en cours ou à des remises à l’encaissement du producteur de quittances émises à l’encaissement compagnie (terme ou comptant).
  • 3xx REMBOURSEMENT DE PRIMES : et commissions y relatives.
  • 4xx ANNULATION : de primes et commissions relatives à des quittances à terme, au comptant ou de remboursement.
  • 5xx RENVOI DE QUITTANCE : par le producteur à la compagnie pour recouvrement par ses soins.
  • 6xx COMMISSIONS :
    • sur encaissement par la compagnie
    • autres sans imputation simultanée d’une prime (ex. : rappel, rectification).
  • 7xx SINISTRES ET LIQUIDATION VIE : indemnités payées ou franchises récupérées par le producteur.
  • 8xx DIVERS : opérations diverses autres que primes et commissions (ex. : timbres fiscaux, frais de gestion).
  • 9xx OPERATIONS FINANCIERES : enregistrement des paiements effectués par :
    • des assurés (à la compagnie au lieu du producteur)
    • les producteurs (ex. : solde du compte)
    • la compagnie (ex. : solde du compte).
  N.B. : les 2 positions libres du code opération peuvent être utilisées par les compagnies pour détailler davantage les opérations.
  Par exemple :
  • 901 : Opération C.C.P. ;
  • 902 : Opération Caisse ;
  • 910 : Précompte, etc...
  N.B. : Libellé - Libellé explicitant la nature de l’opération.
  Un tel libellé est indispensable pour les opérations “Divers” et souhaité pour les autres.
• L’ensemble de ces écritures est précédé par une toute première ligne de « REPORT », en tête de la première page, et indiquant le report de l’ancien solde en débit ou crédit, c'est-à-dire le résultat final de l’extrait de compte précédent.
• L’ensemble des écritures est suivi d’un total sous forme d’un solde débit ou crédit. C’est ce montant que sera repris dans le report ouvrant l’extrait de compte suivant.

Dans l’extrait de compte, l’assureur reprends les opérations comptables, comme présentes dans son propre système comptable, dans le compte courant de son intermédiaire. L’intermédiaire doit à l’assureur les montants des primes encaissées par l’intermédiaire, et l’assureur doit à l’intermédiaire les commissions sur les primes réalisées via tel intermédiaire. Ces primes viennent donc typiquement en débit du compte courant producteur, et ces commissions viennent donc typiquement en crédit de ce compte courant producteur.

La contrepartie de ce compte courant producteur dans le système comptable de l’assureur, est, dans le système comptable de l’intermédiaire, le compte courant assureur. (Ou mieux encore, le « compte courant agence y chez assureur x ».) A nouveau, l’intermédiaire doit à l’assureur les montants des primes encaissées par l’intermédiaire, et l’assureur doit à l’intermédiaire les commissions sur les primes réalisées via tel intermédiaire. Ces primes viennent donc typiquement en crédit du compte courant assureur, et ces commissions viennent donc typiquement en débit de ce compte courant assureur.

• 18.1. Het rekeninguittreksel en de opvolging van de lopende rekening.
  Tot hier toe beschreef de tekst het rekeninguittreksel als (controle-) instrument dat het mogelijk maakt de respectievelijke lopende rekeningen, in de wederzijdse boekhoudingen, met elkaar in lijn te houden.

• 18.1. L’extrait de compte et le suivi du compte courant.
  Jusqu’ici le texte a décri l’extrait de compte comme instrument permettant l’alignement des comptes courants respectifs, dans les systèmes comptables opposés.

• 18.2. Het rekeninguittreksel en de opvolging van de verkregen commissies.
  Aanbeveling 02 van de Witte Map stelt dat voor iedere beweging de bedragen in de kolommen debet en credit moeten volgen na een indicatie "C" indien commissie.
  Dit is niet nodig als men het rekeninguittreksel enkel bekijkt als een (eenvoudig) instrument dat de opvolging van de lopende rekening toelaat.
  Maar de realiteit is dat het rekeninguittreksel tegelijkertijd gebruikt wordt voor de opvolging van de gerealisaarde commissies, dat wil zeggen voor de opvolging van het zakencijfer in hoofde van de makelaar.
  (In hoofde van de verzekeraar is het "zakencijfer" wel degelijk het totaal van de geïnde premies, en daar maken de commissies er een onderdeel van uit, een element van de variabele kosten, de remuneratie van de betrokken tussenpersonen.)
  
  De bedragen « C » in het credit zijn de toegekende commissies, en de bedragen « C » in het debet zijn de terug genomen commissies.
  
  Het geheel van de bewegingen wordt al gevolgd door een totaal saldo in debet of in credit. Dat is het bedrag dat in de overdracht die het eerstvolgende rekeninguittreksel opent zal verschijnen. Dat is het « saldo van het rekeninguittreksel ».
  
  Het geheel van de bewegingen wordt nu ook nog eens gevolgd door een ander bedrag, zijnde het totaal van de bedragen "C" in het credit min de bedragen "C" in het debet, en dat totaal is het bedrag « Commissies van de maand ».
  
  Het eerste rekeninguittreksel van het boekhoudkundig jaar begint met nog een bijkomend bedrag « Commissies van het jaar » gelijk aan dat bedrag « Commissies van de maand ». De volgende rekeninguittreksels geven dan telkens de « Commissies van de maand » en de totale « Commissies van het jaar ».
  
  Die « Commissies van het jaar » geven de evolutie weer van de resultatenrekening « Commissies van verzekeraar x » in de boekhouding van de tussenpersoon. (Lees er eventueel punt 17 nog eens op na.)

• 18.2. L’extrait de compte et le suivi des commissions perçues.
  La Recommandation 02 du Recueil Blanc dit en plus que pour chaque écriture, les montants dans les colonnes débit et crédit doivent être précédés d’une indication « C » si commission.
  Ceci n’est pas nécessaire si l’on regarde l’extrait de compte comme un simple instrument permettant le suivi du compte courant.
  Mais en réalité l’extrait de compte est en même temps utilisé pour le suivi des commissions réalisées, c’est à dire le chiffre d’affaires réalisé dans le chef de l’intermédiaire.
  (Dans le chef de l’assureur, le « chiffre d’affaires » est bien le total des primes encaissées, et les commissions y sont un élément des couts variables, la rémunération des intermédiaires y impliqués.)
  
  Les montants « C » en crédit correspondent aux commissions attribuées, et les « C » en débit correspondent aux commissions retirées.
  
  L’ensemble des écritures est déjà suivi d’un total sous forme d’un solde débit ou crédit. C’est ce montant que sera repris dans le report ouvrant l’extrait de compte suivant. Cela est bien le « solde de l’extrait de compte ».
  
  L’ensemble des écritures est maintenant en plus suivi d’un total, des montants « C » en crédit moins les montants « C » en débit, et ce total est appelé « Commissions du mois ».
  
  Le premier extrait de compte d’une année comptable commence avec un autre montant « Commissions de l’année » égale à ce montant « Commissions du mois ». Les suivants extraits de compte donnent chaque fois les « Commissions du mois » et les « Commissions de l’année ».
  
  Ces « Commissions de l’année » reflètent l’évolution du compte de résultat « Commissions de l’assureur x » en sein de la comptabilité de l’intermédiaire. (Eventuellement relire le point 17.)

• 18.3. Ontvangst en integratie van een rekeninguittreksel.
  Op basis van het uitgewisselde bericht type CURRAC (objet-actie code 0701).
  
  • 18.3.1. Identificatie
    Nummer verzekeraar + nummer producentenrekening + datum uitgifte document + datum afsluiting rekeninguittreksel.
    Bijkomend kunnen de vorige debet/credit saldi gecontroleerd worden.
     
  • 18.3.2. Gegevens
    Zie de MIG M0701 in Telebib.
    De CURRAC bevat de volgende verplichte gegevens :
    • identificatie verzekeraar ;
    • identificatie producentenrekening ;
    • datum uitgifte document ;
    • datum afsluiting rekeninguittreksel ;
    • vorig debet saldo ;
    • vorig credit saldo ;
    • debet saldo ;
    • credit saldo ;
    • totaal commissies van de maand ;
    • totaal commissies van het jaar.
    
    De CURRAC bevat « boekhoudkundige lijnen » volgens negen verschillende types « aard van beweging ».
    • LIN+xxx boeking van ...
    • 001 ... een termijnborderel inning makelaar
      Debet = Premie / Credit = Commissie
    • 002 ... een contant borderel inning makelaar
      Debet = Premie / Credit = Commissie
    • 003 ... een terugbetaling van premie via en door de makelaar
      Debet = Commissie / Credit = Premie
    • 004 ... een annulering van een kwijting inning makelaar
      Debet = Commissie / Credit = Premie
    • 004 ... een annulering van een terugbetaling van premie via en door de makelaar
      Debet = Premie / Credit = Commissie
      (en de GIS+B325+1 geeft die omkering weer)
    • 005 ... een terugzending van een kwijting inning makelaar, voor inning door de verzekeraar
      Debet = Commissie / Credit = Premie
    • 005 ... een terugzending van een terugbetaling van premie via en door de makelaar, voor uitbetaling door de verzekeraar
      Debet = Premie / Credit = Commissie
      (en de GIS+B325+1 geeft die omkering weer)
    • 006 ... commissie toegekend na inning premie door de verzekeraar
      Debet = (nihil) / Credit = Commissie
    • 006 ... commissie terug genomen na terugbetaling premie door de verzekeraar
      Debet = Commissie / Credit = (nihil)
      (en de GIS+B325+1 geeft die omkering weer)
    • 006 ... commissie toegekend of terug genomen los van een premie-beweging
      - Toegekend : Debet = (nihil) / Credit = Commissie
      - Terug genomen : Debet = Commissie / Credit = (nihil)
        (en de GIS+B325+1 geeft die omkering weer)
    • 007 ... (schade) vergoeding uitbetaald door de makelaar
      Debet = (nihil) / Credit = bedrag vergoeding
    • 007 ... (tak leven) liquidatie uitbetaald door de makelaar
      Debet = (nihil) / Credit = bedrag liquidatie
    • 007 ... (schade) vrijstelling geïnd door de makelaar
      Debet = bedrag vrijstelling / Credit = (nihil)
    • 008 ... diversen, andere dan premies en/of commissies
    • 009 ... financiële verrichting, de makelaar betaalt het saldo van zijn rekening
      Debet = (nihil) / Credit = betaling makelaar
    • 009 ... financiële verrichting, de verzekeraar betaalt het saldo van zijn rekening
      Debet = betaling verzekeraar / Credit = (nihil)
    • 009 ... financiële verrichting, verzekeringnemer betaalt verzekeraar en niet aan innende makelaar, verzekeraar corrigeert en betaalt aan de makelaar
      Debet = betaling verzekeraar / Credit = (nihil)
      (en de makelaar zal dan in zijn boekhouding moeten transfereren van lopende rekening verzekeraar naar lopende rekening verzekeringnemer...)
    
    Het is van belang de individuele commissies goed te blijven opvolgen, om zo de gecumuleerde commissies te kunnen blijven controleren.
    
    Opmerking voor de LIN 001, 002, 003, 004, 005 et 006 :
    Af en toe kan een bijvoegsel resulteren in een contante kwijting of zelfs een terugbetalingskwijting met een commissie met omgekeerd effect; een contante met een terugname van commissie, een teruggave met een toekenning van commissie. In die gevallen heeft het debet of het credit dat de commissie bevat een negatieve waarde. De Telebib aanbeveling "Boekhoudkundige bewegingen en inningswijzen" legt dit meer in detail uit.
    
    Opmerking bovenop die opmerking, aangaande de 006 :
    Men kan redeneren in de zin dat die opmerking niet geldig is voor de 006, omdat daar enkel het bedrag commissie speelt en de zones debet/credit dus beide, in alle gevallen, beschikbaar zijn.
    Men kan redeneren in de zin dat die opmerking wel geldig is voor de 006, omdat men dan in alle gevallen uniform redeneert, wat qua informatica makkelijker te implementeren kan zijn...
    We laten de lezer de keuze, maar adviseren het 2de, het "uniforme".
     
  • 18.3.3. Filter
    Niet van toepassing.

• 18.3. Réception et intégration d’un extrait de compte.
  Sur base de l’échange des messages de type CURRAC (code objet-action 0701).
  
  • 18.3.1. Identification
    Le numéro de l’assureur + le numéro du compte producteur + la date d’émission du document + la date de clôture de l’extrait de compte.
    En plus, peuvent être vérifiés les soldes débit/crédit précédents.
     
  • 18.3.2. Données
    Voir le MIG M0701 du Telebib.
    Le CURRAC contient obligatoirement les données :
    • identifiant de l’assureur ;
    • identifiant du compte producteur ;
    • date d’émission du document ;
    • date de clôture de l’extrait de compte ;
    • solde débiteur précédent ;
    • solde créditeur précédent ;
    • solde débiteur ;
    • solde créditeur ;
    • total commission du mois ;
    • total commission de l’année.
    
    Ce CURRAC contient des « lignes comptables » reflétant les neuf « natures des opérations » distinctes.
    • LIN+xxx comptabilisation du ...
    • 001 ... du bordereau terme encaissement courtier
      Débit = Prime / Crédit = Commission
    • 002 ... du bordereau comptant encaissement courtier
      Débit = Prime / Crédit = Commission
    • 003 ... du remboursement de primes via décaissement courtier
      Débit = Commission / Crédit = Prime
    • 004 ... de l’annulation d’une quittance en encaissement courtier
      Débit = Commission / Crédit = Prime
    • 004 ... de l’annulation d’un remboursement de primes via décaissement courtier
      Débit = Prime / Crédit = Commission
      (et le GIS+B325+1 indique cette inversion)
    • 005 ... du renvoi d’une quittance en encaissement courtier, pour encaissement par l’assureur
      Débit = Commission / Crédit = Prime
    • 005 ... du renvoi d’un remboursement de primes via décaissement courtier, pour décaissement par l’assureur
      Débit = Prime / Crédit = Commission
      (et le GIS+B325+1 indique cette inversion)
    • 006 ... de commission attribuée suite à un encaissement réalisé par l’assureur
      Débit = (néant) / Crédit = Commission
    • 006 ... de commission retirée suite à un décaissement effectué par l’assureur
      Débit = Commission / Crédit = (néant)
      (et le GIS+B325+1 indique cette inversion)
    • 006 ... de commission attribuée ou retirée sans mouvement prime simultané
      - Attribuée : Débit = (néant) / Crédit = Commission
      - Retirée : Débit = Commission / Crédit = (néant)
        (et le GIS+B325+1 indique cette inversion)
    • 007 ... (sinistre) indemnité payée par le courtier
      Débit = (néant) / Crédit = montant de l’indemnité
    • 007 ... (branche vie) liquidation payée par le courtier
      Débit = (néant) / Crédit = montant de la liquidation
    • 007 ... (sinistre) franchise récupérée par le courtier
      Débit = montant de la franchise / Crédit = (néant)
    • 008 ... de divers, autre que primes et/ou commissions
    • 009 ... d’une opération financière, le courtier paye le solde de son compte
      Débit = (néant) / Crédit = Paiement par le courtier
    • 009 ... d’une opération financière, l’assureur paye le solde de son compte
      Débit = Paiement par l’assureur / Crédit = (néant)
    • 009 ... d’une opération financière, le preneur a payé l’assureur et non le courtier encaissant, l’assureur corrige en payant le courtier
      Débit = Paiement par l’assureur / Crédit = (néant)
      (et le courtier devra chez lui, transférer du compte courant assureur vers compte courant preneur...)
    
    Il est important de bien tracer les commissions, pour être capable de tenir le suivi du cumul de ces commissions.
    
    Remarque pour les LIN 001, 002, 003, 004, 005 et 006 :
    Exceptionnellement, un avenant peut générer une quittance de comptant ou de remboursement avec un résultat inversé en commissionnement; un comptant avec une reprise de commission, ou un remboursement avec un acquis de commission. Dans ces cas, le débit ou crédit contenant la commission a une valeur négative. La recommandation Telebib "Mouvements comptables et régimes d'encaissement" l'explique plus en détail.
    
    Remarque sur cette remarque, à sujet du 006 :
    On peut raisonner que la remarque n’est pas valable pour le 006, n’y étant question que du montant commission, les zones débit/crédit étant donc disponibles tous les deux, dans tous les cas.
    On peut raisonner que la remarque reste valable pour le 006, puisqu’ainsi on raisonne de manière uniforme dans tous les cas, ce qui peut être plus facile à implémenter en informatique...
    On vous laisse le libre choix, mais nous vous advisons le 2ième, le "uniforme".
     
  • 18.3.3. Filtre
    Pas d’application.

• 18.4. Identificatie van de rekening waarover dat rekeninguittreksel gaat.
  
  Een makelaar heeft 1 tot n producentenrekeningen bij eenzelfde verzekeraar.
  
  Jaren geleden, bij het allereerste begin van hun informatisering, vertrok men van het idee dat een makelaar één (slechts één) producentenrekening had bij één of andere verzekeraar.
  
  Die makelaar heeft een identificatie (een adres) bij Portima.
  Die verzekeraar heeft een identificatie (een adres) bij Portima.
  
  Die makelaar heeft een identificatie (een adres) bij GBO-Services.
  Die verzekeraar heeft een identificatie (een adres) bij GBO-Services.
  Die identificatie bij GBO-Services benoemde men ook als de « code uitwisselingskaart ».
  
  Alles was helder en alles werkte.
  
  Maar van zodra de makelaar bij eenzelfde verzekeraar twee of meer producentenrekeningen had, liep alles in het honderd en werkte niets meer.
  Om dit op te lossen stelde men een regel in : « De makelaar die bij eenzelfde verzekeraar n producentenrekeningen heeft, heeft n "codes uitwisselingskaart" nodig, en deze codes worden geleverd door GBO-Services. ».
  (Later wijzigde men de « …worden geleverd door GBO-Services » in « …worden geleverd door Portima ».)
  
  Een bijkomend effect is dan dat, als een makelaar de portefeuille van een andere makelaar overneemt, en als de producentenrekeningen behouden blijven, dat de "codes uitwisselingskaart" moeten volgen, moeten overgedragen worden van de oorspronkelijke makelaar aan de overnemende makelaar.
  En idem voor de identificatie bij Portima.
  
  Als een makelaar de activiteiten van een andere makelaar overneemt kan het zijn dat de connectie bij Portima van die andere makelaar :
  • Wordt overgenomen door de nieuwe makelaar en dus niet "definitief wordt afgesloten",
  • Wordt afgesloten en geïntegreerd in de connectie bij Portima van de nieuwe makelaar.
  
  Men moet inzien dat :
  • het is aan de makelaar om dat maximaal aantal producentenrekeningen bij eenzelfde verzekeraar te kennen (en dat aan te passen als hij een portefeuille overneemt) ;
  • om zich van eenzelfde aantal "codes uitwisselingskaart" te voorzien ;
  • om een eerste "code uitwisselingskaart" te koppelen aan elke eerste producentenrekening bij eenzelfde verzekeraar ;
  • om een tweede "code uitwisselingskaart" te koppelen aan elke tweede producentenrekening bij diezelfde verzekeraar (als er inderdaad een tweede is bij diezelfde verzekeraar) ;
  • om een derde… ;
  • en zo verder… tot elke producentenrekening voorzien is van een "code uitwisselingskaart".
  • het is aan de makelaar zijn identificatie bij Portima te kennen, en deze te communiceren aan zijn verzekeraars, voor het geheel van zijn producentenrekeningen bij die zelfde verzekeraar,
    • en het is best dit te communiceren per individuele producentenrekening, of toch minstens dit te expliciteren/detailleren per producentenrekening bij diezelfde verzekeraar.
  • Sommige makelaars hebbben meerdere exploitatiezetels, met elk een eigen identificatie bij Portima,
    • en ik hoop dat die zetels dan elk hun eigen/specifieke producentenrekeningen hebben bij eenzelfde verzekeraar.
      Dit maakt dat ik de regel wijzig van
      « De makelaar die bij eenzelfde verzekeraar n producentenrekeningen heeft, heeft n "codes uitwisselingskaart" nodig, en deze codes worden geleverd door Portima. »
      in
      « De makelaar die, voor zijn zelfde identficatie bij Portima, bij eenzelfde verzekeraar n producentenrekeningen heeft, heeft n "codes uitwisselingskaart" nodig, en deze codes worden geleverd door Portima. »
  • Deze codes worden nu geleverd door Portima - als men er nieuwe bekomt moet men dan ook GBO-Services inlichten…
  
  Het is best een tabel op te stellen (met per lijn een producentenrekening) en de gepaste lijnen aan de juiste verzekeraars te communiceren, en aan GBO-Services indien men van hun diensten gebruik maakt :

  ID Verzekeraar	ID Producenten-rekening	ID Makelaar Portima	ID Code uitwisselings-kaart	Termijn-borderel Portima	Rekening-uittreksel Portima	Termijn-borderel GBO-Services	Rekening-uittreksel GBO-Services	GBO-Services ontvangst via Portima (*)
  ...
  ID...	ID...	ID...	ID...	Y/N	Y/N	Y/N	Y/N	Y/N
  ...

  Opmerking (*) Ofwel via Portima : ofwel via rechtstreekse connectie met GBO-Services
  
  In principe is al deze informatie aanwezig in het beheer-systeem/package, in de « fiches producentenrekening ».

• 18.4. Identification du compte dont renseigne tel extrait de compte.
  
  Un courtier a de 1 à n comptes producteur chez un même assureur.
  
  Il y des années, au tout début de l’informatisation, on partait de l’idée qu’un courtier avait un (seulement un) compte producteur chez l’un ou l’autre assureur.
  
  Ce courtier a un identifiant (une adresse) Portima.
  Cet assureur a un identifiant (une adresse) Portima.
  
  Ce courtier a un identifiant (une adresse) GBO-Services.
  Cet assureur a un identifiant (une adresse) GBO-Services.
  Cet identifiant chez GBO-Services était aussi appelé « code carte échanges ».
  
  Tout était clair et tout fonctionnait.
  
  Mais dés que le courtier avait, chez un même assureur, deux ou plus de comptes producteur, tout était brouillé et rien ne fonctionnait encore.
  Pour y remédier on avait instauré une règle : « Le courtier qui a chez un même assureur n comptes producteur, a besoin de n « codes carte échanges », et ces codes sont à fournir par GBO-Services. ».
  (Plus tard on a changé ce « …sont à fournir par GBO-Services » en « …sont à fournir par Portima ».)
  
  Effet secondaire est alors que, quand un courtier reprends le portefeuille d’un autre courtier, et que les comptes producteur subsistent, que ces « codes carte échanges » doivent suivre, doivent être transférés du courtier original vers le courtier les reprenant.
  Et idem pour l’identifiant Portima.
  
  Quand un courtier reprends les activités d’un autre courtier il se peut que la connexion Portima de cet autre courtier :
  • Soit reprise par le nouveau courtier, et donc non « abandonnée définitivement »,
  • Soit abandonnée et intégrée dans la connexion Portima du nouveau courtier.
  
  Il faut comprendre que :
  • c’est au courtier de connaitre ce nombre maximum de comptes producteur chez un même assureur ( et de le rajuster quand il reprends un portefeuille) ;
  • de se procurer d’un même nombre de « codes carte échanges » ;
  • d’attribuer un premier « code carte échanges » à chaque premier compte producteur chez un même assurer ;
  • d’attribuer un deuxième « code carte échanges » à chaque deuxième compte producteur chez tel même assureur (s’il y en a effectivement un deuxième chez tel même assureur) ;
  • d’attribuer un troisième… ;
  • et ainsi de suite… jusque tout compte producteur soit couvert par un « code carte échanges ».
  • C’est au courtier de connaitre son identifiant Portima, et de le communiquer à son/ses assureurs, pour l’ensemble des ses comptes producteur chez tel assureur,
    • et le plus sain est de le communiquer par compte producteur individuellement, ou du moins de le spécifier/expliciter par compte producteur chez tel même assureur.
  • Peut-être que certains courtiers ont multiples sièges d’exploitation, avec chacun un identifiant Portima,
    • et j’espère qu’alors ces sièges ont chacun des comptes producteur spécifiques/propres chez un même assureur.
      Ceci fait que je récris maintenant la règle
      « Le courtier qui a chez un même assureur n comptes producteur a besoin de n « codes carte échanges », et ces codes sont à fournir par Portima. »
      en
      « Le courtier qui, pour son même identifiant Portima a chez un même assureur n comptes producteur, a besoin de n « codes carte échanges », et ces codes sont à fournir par Portima. »
  • Ces codes sont donc maintenant fournis par Portima – l’ayant obtenu il faut donc aussi en informer GBO-Services…
  
  Le mieux est de se créer un tableau (reprenant par ligne un compte producteur) et de communiquer les bonnes parties aux bons assureurs, et à GBO-Services si le courtier utilise GBO-Services :

  ID Assureur	ID Compte producteur	ID Courtier Portima	ID Code carte échanges	Bordereau terme Portima	Relevé de compte Portima	Bordereau terme GBO-Services	Relevé de compte GBO-Services	GBO-Services reçus via Portima (*)
  ...
  ID...	ID...	ID...	ID...	Y/N	Y/N	Y/N	Y/N	Y/N
  ...

  Remarque (*) Soit via Portima : soit via connexion directe chez GBO-Services
  
  En principe ces informations sont présentes dans le package de gestion, dans les « fiches compte producteur ».