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BBR - C.12 - Informatieplicht / Devoir d'information / Information obligation |
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| Het meest gepaste en het meest "Twin Peaks" compatibele formulier te gebruiken. Iedereen kent misschien wel zijn wettelijke verplichtingen, maar het lijkt toch nog nuttig dieper in te gaan op die informatieplicht en de beste manier om hieraan te voldoen. | Employer le document le plus pertinent et le plus « Twin Peaks » compatible. Si tout le monde connait ses obligations légales, il nous a semblé utile de nous pencher sur le devoir d'info et sur son meilleur usage. | . |
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Hoe te werk gaan? Het is cruciaal dat U voldoet aan de informatieplicht in samenhang met de onderschrijving van een contract. De leveranciers van de verschillende beheerpakketten hebben deze formulieren voorzien. Het voordeel van het gebruik van deze documenten zit in de automatische ingave van de klant- en de productgegevens en in de automatische opslag en datering op het ogenblik van hun uitgave. Dat formulier moet ook gepersonaliseerd worden door en voor uw kantoor, inbegrepen de eventuele participaties in of door de maatschappijen. Het document herneemt ook de verwachtingen en de noden van de klant en de motivering van de verschafte raadgevingen. |
Comment procéder ? Il est crucial que vous puissiez disposer du devoir d'info concomitamment à la souscription d'un contrat. Les différents fournisseurs de logiciel ont mis ces formulaires à votre disposition. L'avantage du seul emploi de ces documents réside dans le remplissage automatique des données du client et du produit ainsi que dans la sauvegarde automatique et datée lors de l'édition même. Ce formulaire dans votre logiciel doit aussi être personnalisé par et pour votre bureau, en ce compris les éventuelles participations de ou dans les compagnies. Ce document reprend aussi les attentes et besoin du client et la motivation du conseil donné. |
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De nadelen van de documenten uitgegeven door de maatschappijen Als de maatschappij het formulier aanmaakt en verstuurt, dan komt dit dus niet voort uit uw intern proces. De verzekeraar zal het niet kunnen vervolledigen. Het zal dus niet volledig zijn. Het is dan ook af te raden de documenten vanwege de verzekeraars zonder meer aan te nemen en verder niets te doen in uw beheerpakket. Men zal dat dan in elk geval moeten scannen en dateren en opslaan wil men het later kunnen traceren. Dat alles moet dan ook nog voor de integratie van het contract gebeuren gezien de informatieplicht pré-contractueel is. Bovenop de lagere kwaliteit gaat U uw beheer belasten met onnodige scans en manuele integraties. |
Les désavantages des documents émis par les compagnies Si le document est créé et envoyé par une compagnie, il ne sort logiquement pas de votre processus de travail interne. La compagnie ne pourra le compléter. Il ne sera donc pas complet. Il est donc fortement déconseillé de prendre les documents que certaines compagnies vous enverraient et de ne rien faire dans votre propre package. Dans ce dernier cas, il vous faudra de toute façon le scanner et le stocker manuellement pour en avoir une trace indispensable et une date certaine. De plus ce genre d'opération doit aussi être effectué avant l'intégration du contrat, le devoir d'info étant pré contractuel. En plus de la qualité moindre, vous allez fortement alourdir vote gestion par des scans et intégrations manuelles inutiles. |
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De voordelen van de documenten uitgegeven door uw beheerpakket Een eenvoudig opgezet beheer lukt altijd beter via een uniek en éénvormig en in dit geval intern proces. Uw document is met één click automatisch aangemaakt, persoonlijk aangepast, gedateerd en opgeslagen. Er is ook geen gedifferentieerd beheer nodig gezien de meeste verzekeraars dit document terecht niet verzenden. Om dit noodzakelijke document niet te kunnen vergeten, kan U ook de aanmaak per default activeren in uw beheerpakket. Op die manier beschermt U uzelf. |
Les avantages du document émis par votre logiciel. Par simplicité de gestion, il vaut toujours mieux avoir une procédure unique et, dans ce cas précis, interne. Votre document est personnalisé, daté, généré automatiquement et stocké en un seul clic. En plus il ne faut pas de gestion différenciée puisque la majorité des compagnies, à raison, n'envoie pas ce document. Pour être certain de ne pas oublier ce document indispensable, pensez aussi à activer cette édition par défaut dans votre logiciel. Vous vous protégez ainsi pour l’avenir. |
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| (Bron: Feprabel - Vertaling: Telebib2) | (Source : Feprabel - Version 06/10/2014) |