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U richtlijnen geven om de polissen leven goed in te geven, ongeacht de fiscaliteit (daarvoor zullen later nog verdere richtlijnen volgen). Vous fournir des recommandations dans le but de réaliser un encodage correct d’un contrat de type vie quelle qu’en soit la fiscalité (cette dernière sera développée plus tard). .
Voor particulieren in Tak 21 het juiste polis-type kiezen :
Binnen de Tak 21 worden regelmatig foutieve keuzes gemaakt!
  • Individueel Leven (tak 21) :
    Tot dit domein behoren de zogenaamde « klassieke » polissen met regelmatige contractuele stortingen (bijvoorbeeld de UKMT of UKZT, SSV, Gemengde)
    (Uitgesteld Kapitaal Met of Zonder Tegenverzekering / SchuldSaldoVerzekering, / ...)
  • Individueel leven met vrije stortingen :
    Dit zijn de nieuwere contracten en tevens het gros van de huidige nieuwe zaken.
Choisir le bon type de police en branche 21 pour les particuliers :
Il est fréquent de confondre les domaines de la branche 21 !
  • Vie Individuelle (branche 21) :
    Ce domaine est réservé aux contrats dits « classiques » et versements réguliers contractuels (exemples CDAR ou CDSR, SRD, MIXTES)
    (Capital Différé Avec ou Sans Remboursement / Solde Restant Dû / …)
  • Vie individuelle à versements libres :
    Vise les contrats de nouvelle génération et donc la majorité de la production actuelle.
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Bepaalde details zijn belangrijk
Als het in BOAR al belangrijk is de productnaam (opgegeven door de verzekeraar) te hernemen, dan is dit nog meer van belang voor de levensverzekeringen! Voor bepaalde waarborgen is de veelheid qua mogelijke formules immers nog veel groter.
De verzekeraars hebben alle vrijheid in hun benamingen! Bedenk echter dat als een verzekeraar een product “pensioensparen” vernoemt, dat die zone dan enkel en alleen het type product benoemt!
Er zijn dan ook nog andere meer specifieke zones voor de fiscaliteit van de polissen, en het zijn deze die veel nut hebben en dus gebruikt moeten worden!
Het is op basis van die velden dat U selecties zal maken en zal gaan prospecteren!
We komen hier nog op terug!
L’importance de certains détails
S’il est important de reprendre le nom du produit (émis par la compagnie) en IARD, c’est encore plus vrai en assurance vie ! La multiplicité des formules est en effet nettement plus grande pour certaines garanties.
Les compagnies ont toute liberté pour proposer leur libellé ! Pensez toutefois que si une compagnie mentionne un produit « épargne pension », cette zone se limite à nommer le type de produit sans plus !
Ainsi, il existe des zones spécifiques traitant de la fiscalité des contrats et ce sont ces dernières qui sont les plus utiles !
C’est en effet sur ces champs que vous pourrez effectuer vos sélections et prospections !
Nous y reviendrons prochainement !
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(Bron: Feprabel - Vertaling: Telebib2) (Source : Feprabel - Version 07/09/2010)