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BBR - C.18 - Verzekeringnemers juist ingeven / Encoder correctement les preneurs / Encoding policyholders |
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| De evolutie van de anti-witwas-wetgeving verplicht nog betere encoderingen. | L’évolution de la législation anti-blanchiment impose d’affiner nos encodages. | . |
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Welke zijn die bijkomende noden: Voor de strijd tegen het witwassen en tegen de financiering van terrorisme zal uw systeem bepaalde zones op basis van een bepaalde redenering voorstellen in te vullen met een waarde die dan automatisch in die zone komt. Je kan natuurlijk indien nodig dat voorstel wijzigen. Die ontwikkeleing is lopende en zal beschikbaar moeten zijn. 4 velden worden onmisbaar. De in te vullen velden: sociaal statut, fiscaal statuut, beroep en activiteitssector. Hierbij enkele voorbeelden. Het is gemakkelijk te begrijpen dat de directeur tewerkgesteld in een bedrijf van bewapening gevoeliger ligt dan de meer eenvoudige secretariaatsmedewerker alhoewel beiden er tewerkgesteld zijn. Enkele eenvoudige voorbeelden: De onafhankelijke bestuurder in een bedrijf binnen de pharmaceutische sector Sociaal statuut: bestuurder van vennootschappen Fiscaal statuut: onafhankelijke mandataris (of orgaan) Beroep: bedrijfsleider zonder contract (101) Sector: groothandel in pharmacie (NACEBEL 46460) De directeur in een bedrijf binnen de pharmaceutische sector Sociaal statuut: Bediende Fiscaal statuut: Loon- en weddetrekkende Beroep: Hoger kader met contract of Directeur met contract (112xx) Sector: groothandel in pharmacie (NACEBEL 46460) De secretaris tewerkgesteld in een handel in tabak Sociaal statuut: Bediende Fiscaal statuut: Loon- en weddetrekkende Beroep: Bediende in secretariaat (21334) Sector: kleinhandel in tabakswaren in gespecialiseerde handelszaak (bijvoorbeeld) Die voorbeelden zijn slechts voorbeelden en iedereen weet dat het soms erg subtiel kan zijn. In elk geval is het goed te melden wat men weet naast het bevragen van zijn klanten. In het geval dat meerdere activiteiten naast elkaar beoefend worden, moet men de meest kwetsbare weerhouden in de velden sector (NACEBEL) en/of beroep. Bijvoorbeeld: bediende bij een verzekeraar, maar ook lid van een (internationale) kamer van koophandel. Het is dan de internationale activiteit die het meest kwetsbaar is qua witwassen. |
Quelles sont ces raisons supplémentaires? Dans le cadre de la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme, pour certaines zones, votre système, sur base d’un algorithme, vous proposera une valeur qul préremplira automatiquement la zone. Vous aurez bien entendu la possibilité de modifier cette valeur si nécessaire. Ce développement est en cours et devra être disponible. 4 zones deviennent indispensables. Zones a compléter : statut social, statut fiscal, profession et secteur d’activités. Par facilité, voici quelques exemples. II est aisé de comprendre que le directeur employé dans une société d’armement est plus sensible que la simple secrétaire alors qu’ils y sont tous deux employés. Quelques exemples simples: L’administrateur indépendant d’une soclété dans le secteur pharmaceutique Statut social : Mandataire de société Statut fscal : Mandataire (ou organe) indépendant Profession : Chef d’entreprise non lie par contrat (101) Secteur d’activités : Commerce de gros de produits pharmaceutiques (NACEBEL 46460) Le directeur d’une société dans le secteur pharmaceutique Statut social : Employé Statut fiscal : Salarié Profession : Cadre supérieur lié par un contrat ou Directeur lié par un contrat(112xx) Secteur d’activités : Commerce de gros de produits pharmaceutiques ( NACEBEL 46460) Le secrétaire employé d’un commerce de tabac Statut social : Employé Statut fiscal : Salarié Profession : Employé au secretariat (21334) Secteur d’activités : Commerce de detail de produits a base de tabac en magasin spécialisé (exemple) Ces données sont exemplatives et tout le monde sait que c’est parfois très précis. Toutefois, il est important de préciser ce qui est connu en plus de questionner ses clients. Dans le cas d’activités multiples, c’est la plus sujette à attention qui dolt être retenue dans Ia zone secteur d’activités (NACEBEL) et/ou profession. Exemple : employé dans une société d’assurances, mais membre d’une chambre de commerce internationale. L’activité la plus sensible au niveau blanchiment est l’activité internationale. |
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Snelle opzoeking Voor de statuten is de lijst eenvoudig en denk er dan ook aan voldoende precies te zijn. Neem ook de nodige tijd om de vroegere encoderingen te verfijnen. Voor de beroepen en de NACE coderingen; zoek niet op de code, maar zoek op het label met gebruik van "wild-characters" (*XXXXX*). Begin met korte zoektermen zodat meerdere resultaten verschijnen. Succes met de aanpassingswerken! |
Méthode de recherche rapide Pour les statuts, Ia liste est simple et pensez a être précis. Prenez le temps d’affiner vos encodages antérieurs. Pour les professions et les codes NACE, ne cherchez pas par code, mais positionnez-vous sur la seconde zone, encodez le caractére * suivi de votre recherche en terminant par * (*XXXXX*). Au debut, contentez-vous de quelques caractères pour avoir un peu de choix dans vos réponses. Bon travail de mise a niveau! |
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| (Bron: Feprabel - Vertaling: Telebib2) | (Source : Feprabel - 14/02/2019) |