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Zoals voor de verzekeringnemers (zie fiche C.18) verplicht de evolutie van de anti-witwas-wetgeving tot nog betere encoderingen. Comme pour les preneurs (voir fiche C.18), l‘evoLution de la legislation anti-blanchiment oblige d’affiner nos données encodées. .
Welke zijn die bijkomende noden:
Voor de strijd tegen het witwassen en tegen de financiering van terrorisme moet je al het nodige doen om te controleren dat je contracten geen middel of vehikel zijn voor zulk witwassen of terrorisme-financiering.

De wetgever heeft oog voor deze problematiek en U moet dit ook doen want de FSMA gaat dit opvolgen.

Zoals voor de verzekeringnemers zijn er ook hier zones die onmisbaar worden om zo de correcte werking van de controlemechanismen te laten gebeuren. Die velden worden in principe allemaal ingevuld via de "antwoord-records", en mocht dat niet het geval zijn dan moeten deze manueel ingevuld worden.

Als bepaalde velden ontbreken moeten deze opgevuld worden; bepaalde producten moeten immers te herkennen zijn.
  • Het maatschappij-product en de premie-splitsing
  • De totale premie
  • In de waarborgen van tak 21, de kapitalen
  • De fiscaliteit en de oorsprong van de premie-betalingen
  • Het voorschot op polis, de inpandgeving, de hypotheekclausule
  • In geval van fondsen in tak 23 (hoofdwaarborg of winstdeelnames) moet de oorsprong van de investeringen gekend zijn, en het percentage en het aantal eenheden per fonds en de dagwaarde bij ingave.
De datum van actualisering is erg belangrijk opdat je klant die on-line consulteert niet zou denken de bedragen te zien op datum van zijn consultatie.

Een (her-)lezing van de fiches C.04 en C.05 (van 2010) is nuttig wat betreft de andere relevante velden. 		Quelles sont ces raisons supplémentaires?
Dans le cadre de la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme, vous devez tout mettre en oeuvre afin de verifier que les contrats d’assurances vie ne soient pas les outils ou les véhicules de blanchiment d’argent ou de financement du terrorisme.

Le législateur est attentif a cette problématique, vous devez aussi l’être car la FSMA va le contrôler.

Comme pour les preneurs, il y a des zones qui deviennent indispensables, pour permettre une correcte application de l’algorithme. Ces zones sont normalement toutes remplies par les "blocs retour" et si ce n’est pas le cas elles doivent absolument être complétées manuellement.

Si certaines zones manquent, il faut les compléter, certains produits doivent être identifies.
  • Le produit compagnie et le fractionnement
  • La prime totale
  • Dans les garanties de branche 21, les capitaux
  • La fiscalité et l'origine du paiement des primes
  • L'avance sur police, et la mise en gage, et la clause hypothécaire.
  • Si votre contrat prévoit des fonds en branche 23 (assurance principale ou participations bénéficiaires) vérifiez bien que la zone origine investissement soit correctement alimentée ainsi que le pourcentage et le nombre d’unités de fonds avec la valeur le jour de l’encodage.
La date d’actualisation est très importante pour que votre client qui consulte on line ne croie pas voir les capitaux au jour de sa consultation.

Une relecture des fiches C.04 et C.05 (de 2010) est aussi utile pour les autres champs. 		.
     
(Bron: Feprabel - Vertaling: Telebib2) (Source : Feprabel - Version 15/02/2019)